2018-2019 年依托经纪和资管业务基础，券商推动财富管理转型。财富管理转型包括：1）组织架构调整，经纪业务全面转型财富管理，截止目前中信证券等均进行业务架构调整；2）业务内容方面，客户分层和服务分层，财富管理以产品销售为初步方向；3）考核方式中，逐步从交易导向向做大资产规模方向拓展。

依托经纪资管客户禀赋，券商财富管理蓝海在途..4

美国财富管理发展系养老金扩容下个人账户繁荣..5

养老金市场大扩容孕育财富管理大市场...5

IRA 个人账户体系成为财富管理重要抓手...8

转型样本：嘉信，客户、产品、渠道三位一体... 11

折扣经纪商到综合财富管理商.11

嘉信理财的财富管理成功密码.12

客户数量增资和资产增值共振.16

国内路径：构建培育机构户+深挖交易户发展路径.17

个人账户功能不足限制资产沉淀的路径.17

深耕交易户和培育机构户并举或为良策.20