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非银金融行业:买方投顾未来已来,逐渐向负债端迭代-深度研究-东方财富证券

加工时间:2025-05-07 信息来源:EMIS 索取原文[39 页]
关键词:非银金融行业;买方投顾未来已来;逐渐向负债端迭代
摘 要:

买方投顾模式有望解决‚基民对主动权益基金信任度降低‛的核心痛 点。我国基金投顾试点已五年,当前面临的核心问题在于基金公司的 盈利模式和基民利益不完全一致,几年市场回调下来,基民对主动权 益基金信任度降低。参考海外,美国财富管理也同样经历了由规模向 客户导向的转变,由卖方销售向买方投顾模式的转型。买方投顾模式 下,资产存量和投资能力成为竞争核心和关键,定价权向投顾方转移, 投顾机构重点关注客户账户真实收益而非某一产品或策略的历史业 绩,从而有助于与客户构建长期信任关系,解决行业核心痛点。


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